关于《杭州市知识产权质押融资风险补偿基金管理办法》（征求意见稿）起草情况说明

为加强我市知识产权金融服务，健全知识产权质押融资风险分担补偿机制，鼓励和引导金融机构加大对中小微企业的知识产权质押融资贷款的支持力度，根据中共中央 国务院《关于印发<知识产权强国建设纲要（2021-2035）>的通知》以及国家知识产权局《关于促进和规范知识产权运营工作的通知》（国知发运字〔2021〕22号）、《浙江省知识产权保护和促进条例》、《杭州市人民政府办公厅关于印发<杭州市国家知识产权强市建设示范城市创建工作方案>的通知》(杭政办函〔2023〕5号）有关精神，设立杭州市知识产权质押融资风险补偿基金（以下简称“风险补偿基金”），并制定本办法。

制定的必要性和可行性

1.新增知识产权质押融资风险补偿基金政策依据。

根据2022年9月29日经浙江省第十三届人民代表大会常务委员会第三十八次会议通过《浙江省知识产权保护和促进条例》第十九条“县级以上人民政府应当采取措施，支持金融机构设立知识产权融资专业机构，鼓励金融机构提供知识产权质押融资、资产证券化、保险等金融服务；有条件的，应当建立创新型中小微企业知识产权融资风险补偿机制”；中共中央 国务院《关于印发<知识产权强国建设纲要（2021-2035）>的通知》关于“建设激励创新发展的知识产权市场运行机制...积极稳妥发展知识产权金融...规范探索知识产权融资模式创新”以及国家知识产权局《关于促进和规范知识产权运营工作的通知》（国知发运字〔2021〕22号）关于“鼓励有条件的地区探索多样化知识产权投融资方式，发挥风险投资对知识产权市场化运营的重要作用，引导风险投资更多投向具有高价值知识产权的创新主体和市场主体；结合当地实体经济发展需要，合理设立知识产权运营基金，有序发挥证券化融资功能”的有关精神，修订我市专利质押融资风险补偿基金管理办法，引导相关机构在有效防控风险的基础上积极推广知识产权质押融资业务，更好解决科技型企业融资难问题。相比原《杭州市专利权质押融资风险补偿基金管理办法》，《杭州市知识产权质押融资风险补偿基金管理办法》增加政策依据，使管理办法更具政策支持力度，指导更加明确、具体和全面。

2.原有文件《杭州市专利权质押融资风险补偿基金管理办法》（杭市管〔2019〕163号）失效。2019年12月15日起实施，有效期3年，2022年12月14日到期，迫切需要修订。

3.主管机构调整。2020年1月以后，杭州市市场监督管理局（市知识产权局）成立。

二、文件依据

1、中共中央 国务院《关于印发<知识产权强国建设纲要（2021-2035）>的通知》。

2、国家知识产权局《关于促进和规范知识产权运营工作的通知》（国知发运字〔2021〕22号）。

3、2022年9月29日经浙江省第十三届人民代表大会常务委员会第三十八次会议通过的《浙江省知识产权保护和促进条例》。

三、主要内容

1.原标题《杭州市专利权质押融资风险补偿基金管理办法》修改为《杭州市知识产权质押融资风险补偿基金管理办法》。基于扩大质押种类的范围考虑除专利外，将与企业运营密切相关的商标作为本办法认可的质押标的，可彰显本风险补偿基金的知识产权运营属性。

2.贷款是作为银行融资的一种常见类型，另外还有信用证、银行承兑汇票等，故概念应作替换。

3.添加注册商标作为可质押的标的，丰富知识产权质押内涵。

四、解决的主要问题

1.本办法认可的质押标的如商标权以及专利权（发明专利、实用新型及外观设计）法定保护期各有差异，相比较而言，实用新型的保护期最短，仅为十年，其他类型的知识产权保护期限则较长，因此建议对实用新型专利的质押期限作特殊规定，扩大风险补偿基金适用范围。

2.根据实操经验，扩大可质押的知识产权所有权人范围有需求。

杭州市知识产权质押融资风险补偿基金管理办法修订对照表

类别	杭市管〔2019〕163号	新修订版本	修订理由
1	标题	杭州市专利权质押融资风险补偿基金管理办法	杭州市知识产权质押融资风险补偿基金管理办法	基于扩大质押种类的范围考虑，除专利外，将与企业运营密切相关的商标作为本办法认可的质押标的，可彰显本风险补偿基金的知识产权运营属性，下同。
2	设立目的	第一条 为鼓励和引导银行等金融机构加大对中小微企业支持力度，加快推进我市知识产权运营服务体系建设，设立杭州市专利权质押融资风险补偿基金（以下简称“风险补偿基金”）。	为加强我市知识产权金融服务，健全知识产权质押融资风险分担补偿机制，鼓励和引导金融机构加大对中小微企业的知识产权质押融资贷款的支持力度，根据中共中央 国务院《关于印发<知识产权强国建设纲要（2021-2035）>的通知》以及国家知识产权局《关于促进和规范知识产权运营工作的通知》（国知发运字〔2021〕22号）、《浙江省知识产权保护和促进条例》、《杭州市人民政府办公厅关于印发<杭州市国家知识产权强市建设示范城市创建工作方案>的通知》(杭政办函〔2023〕5号）有关精神，设立杭州市知识产权质押融资风险补偿基金（以下简称“风险补偿基金”），并制定本办法。

行文格式改为“一、二、。。。”此种方式表述，下同。新增政策依据。
3	基金概念	第二条 本办法所称的风险补偿基金用于补偿金融机构（担保机构）对中小微企业开展专利质押融资服务政策性担保时产生的风险损失。	一、本办法所称的风险补偿基金用于补偿金融机构（担保机构）对中小微企业开展知识产权质押融资服务政策性担保时产生的风险损失。
4	质押融资概念	第三条 本办法所称专利权质押融资，是指企业以国家知识产权局依法授予的有效发明专利、实用新型专利和外观设计专利进行质押，获得金融机构贷款的融资方式。	二、本办法所称知识产权质押融资，是指企业以国家知识产权局依法授予的有效发明专利、实用新型专利、外观设计专利及注册商标进行质押，并获得金融机构融资的方式。	1.贷款是作为银行融资的一种常见类型，另外还有信用证、银行承兑汇票等，故概念应作替换；

2.添加注册商标作为可质押的标的，丰富知识产权质押内涵。
5	基金规模、来源及用途	第四条 杭州市市场监管局（市知识产权局）建立杭州市专利权质押融资风险补偿基金并委托杭州高科技融资担保有限公司（以下简称“高科担保”）进行管理。杭州市市场监管局（市知识产权局）首期出资3000万，资金来源为杭州市知识产权运营服务体系建设专项资金。以后视运作情况予以统筹安排。

鼓励各区县（市）积极制定政策，安排本级专利质押融资专项资金，并通过与市级基金共建风险补偿基金、共同约定风险承担比例等方式支持区域内企业融资。对于共建风险补偿基金的区县（市），基金将给予优先支持，并按各自出资比例分别承担相应风险。

风险补偿基金在基金总额内对潜在银行不良贷款损失承担有限偿付责任的信贷风险补偿。

三、杭州市市场监督管理局（市知识产权局）建立杭州市知识产权质押融资风险补偿基金并委托杭州高科技融资担保有限公司（以下简称“高科担保”）进行管理。杭州市市场监督管理局（市知识产权局）初始出资3000万，资金来源为杭州市知识产权运营服务体系建设专项资金，以后视运作情况在本级财政资金中予以统筹增补。

鼓励各区县（市）积极制定政策，安排本级知识产权质押融资专项资金，并通过与市级风险补偿基金共建风险补偿子基金、共同约定风险承担比例等方式支持区域内企业融资。对于共建风险补偿子基金的区县（市），风险补偿基金将给予优先支持，并按各自出资比例分别承担相应风险。

风险补偿基金在基金总额内对纳入风险补偿基金支持的潜在银行不良融资损失承担有限偿付责任的风险补偿。

1.将杭州市级风险补偿基金与区县市共建基金概念进行区别，避免引发歧义，对各区县风险池添加“子”。

2.本条第三款为免歧义，添加“风险补偿基金支持的”的表述。

6	融资类型及条件	第五条 纳入风险补偿基金支持的银行应符合以下条件：

（一）具有健全的信贷管理制度，较强的贷款风险防控及处置能力；

（二）制定了符合专利权质押融资特点的业务操作规程，确保为贷款单位提供快捷、便利的服务；

（三）贷款银行风险分担比例不低于20%。

四、纳入风险补偿基金支持的融资为银行融资，并应具备以下条件：

（一）融资类型包括贷款、银行承兑汇票、信用证等；

（二）融资银行风险分担比例不低于20%；

（三）知识产权质押给融资银行或者担保机构，质押合同依法在国家知识产权局登记。

1.扩大适用性的要求，将主要的银行融资类型囊括在内，因此不对银行做要求，而具体规定融资类型及条件；

2.原本条第（二）款表述删除，不建议将对银行内控的要求放入融资类型条件中。

3.将原第六条企业范围第（二）（三）款主要内容更改调整至本条第（三）款。
7	企业条件	第六条 符合风险补偿基金保障的专利权质押融资贷款企业需同时满足以下条件：

（一）企业范围（须同时满足）：

1、注册地在本市，登记注册1年以上，具有独立法人资格。

2、符合国家有关中小企业划型标准《关于印发中小企业划型标准规定的通知》（工信部联企业〔2011〕300号）。

3、企业及主要经营者在人民银行征信系统三年内无严重不良信用记录；

（二）与金融机构（担保机构）签订专利权担保合同、专利权质押融资服务合同等相关协议，并已按约定履行。

（三）专利权质押合同已依法在国家知识产权局或者国家知识产权局专利局杭州专利代办处备案登记。

五、符合风险补偿基金支持的知识产权质押融资企业需同时满足以下条件：

（一）注册地在本市，登记注册1年以上，具有独立法人资格。

（二）符合国家有关中小企业划型标准《关于印发中小企业划型标准规定的通知》（工信部联企业〔2011〕300号）。	为实操便利，原企业范围第3项表述作删除，仅保留1、2项。我们认为，企业及主要经营者的征信状况通常会在银行融资前查询，通常能给予融资的即为符合银行的征信要求，管理办法添加相关规定可能会造成时间上以及概念理解方面的歧义。
8	质押知识产权条件	第七条 质押专利应满足以下条件：

（一）专利为已被国家知识产权局依法授予专利证书的发明专利、实用新型专利或外观设计专利；

（二）专利权处于法定有效期限内，并按时缴纳年费；

（三）专利项目（产品）具有一定的市场潜力和良好的经济效益；

（四）双方当事人约定的专利权的质押期限不得超过该专利权有效期限到期前5年。

六、质押的知识产权应满足以下条件：

（一）专利为已被国家知识产权局依法授予专利证书的发明专利、实用新型专利或外观设计专利，商标已经国家知识产权局注册；

（二）知识产权应处于法定有效期限内，且未欠缴相关费用；

（三）知识产权具有一定的市场潜力和良好的经济效益；

（四）双方当事人约定的知识产权的质押期限不得超过该知识产权有效期限到期前5年，如实用新型专利质押的，质押期限不得超过该专利权有效期到期前2年；

（五）知识产权应为企业、企业子公司或者企业股东所有。

1.本办法认可的质押标的如商标权以及专利权（发明专利、实用新型及外观设计）法定保护期各有差异，相比较而言，实用新型的保护期最短，仅为十年，其他类型的知识产权保护期限则较长，因此建议对实用新型专利的质押期限作特殊规定，扩大风险补偿基金适用范围；

2.根据实操经验，扩大可质押的知识产权所有权人范围有需求；

3.商标无年费的概念，故概括性的更改为“未欠缴相关费用”。
9	限额及融资用途条件	第八条 同一年度内单户企业享受补偿政策的专利权质押贷款最高余额不超过500万元,贷款期限不超过一年。

专利权质押贷款必须用于本企业技术研发，技术改造升级，流动资金周转，项目产业化建设、运营、管理等生产经营活动，不得用于其它用途。

七、同一年度内单户企业享受补偿政策的知识产权质押融资最高余额不超过500万元,融资期限不超过一年。

知识产权质押融资必须用于本企业技术研发，技术改造升级，流动资金周转，项目产业化建设、运营、管理等生产经营活动，不得用于其它用途。

10	补偿的标准及上限	第九条 发生信贷损失后，金融机构向高科担保提出申请，高科担保按保证合同等协议约定向金融机构代偿，风险补偿基金按高科担保承担损失部分的50%进行风险预补偿，且以存入风险补偿基金账户内的3000万资金的余额（包括全部孳息收入及预补偿后追偿收回的款项）为限。	八、发生融资损失后，风险补偿基金按高科担保承担损失部分的50%进行风险预补偿，且以存入风险补偿基金账户内的3000万资金的余额（包括全部孳息收入及预补偿后追偿收回的款项）为限。

删除不符合实操情况的具体表述。
11	追偿及返还	第十条 发生信贷损失代偿后，高科担保进行不良贷款的清收，最终清收回的资金扣除律师费、诉讼费等相关费用后，按代偿时各方风险承担比例返还，其中返还给风险补偿基金的资金转入其专用账户，在风险补偿基金解散前可滚动使用。	九、发生融资损失代偿后，高科担保进行不良融资的清收，最终清收回的资金扣除律师费、诉讼费等相关费用后，按代偿时各方风险承担比例返还，其中返还给风险补偿基金的资金转入其专用账户，在风险补偿基金解散前可滚动使用。
12	主管部门	第十一条 杭州市市场监管局（市知识产权局）是风险补偿基金的主管部门，负责对基金进行总体规划、审核等事项，监督风险补偿基金具体使用、运作情况。必要时可以委托审计等第三方机构开展专利权质押贷款绩效评价、风险损失审核认定工作，规范风险补偿基金使用。	十、杭州市市场监督管理局（市知识产权局）是风险补偿基金的主管部门，负责对风险补偿基金进行总体规划、审核等事项，监督风险补偿基金具体使用、运作情况。必要时可以委托审计等第三方机构开展知识产权质押融资风险补偿基金绩效评价、风险损失审核认定工作，规范风险补偿基金使用。
13	财政预算安排	第十二条 杭州市财政局负责基金的预算安排，指导开展基金的绩效管理。	十一、杭州市财政局负责风险补偿基金的预算安排，指导开展风险补偿基金的绩效管理。	备注：鉴于考虑到当前修订后的本管理办法发文主体暂定为【杭州市市场监督管理局（市知识产权局）】一家，故是否保留杭州市财政局的职责，请考虑。

若否，本条删除，本条后相应序号应作调整。
14	基金开户及利息	第十三条 高科担保对风险补偿基金应单独开户、单独列账、专款专用。风险补偿基金账户所得利息收入，滚入风险补偿基金专用账户内，用于扩大风险补偿基金规模。	十二、高科担保对风险补偿基金应单独开户、单独列账、专款专用，日常负责风险补偿基金资金核算以及对符合要求的代偿损失进行资金划转赔付等工作。

风险补偿基金账户所得利息收入，滚入风险补偿基金专用账户内，用于扩大风险补偿基金规模。	完善高科担保的职责作用。
15	基金清算	第十四条 本基金从设立之日起至本文件失效之日终止，基金的存量余额返还杭州市市场监管局（市知识产权局），继续按规定用于我市知识产权运营服务体系建设。	十三、本风险补偿基金自本办法失效之日终止，其有效期内存量支持项目在全部融资结清后，风险补偿基金账户内的剩余存量资金（含孳息，如有）应根据规定返还，并继续按规定用于杭州市知识产权运营服务体系建设。	对本办法废止后的存量支持项目及风险补偿基金账户内的存量资金作出安排。
16	问责追责	第十五条 对违规使用基金，违反财经纪律，弄虚作假、虚报冒领、挤占挪用等行为，一经查实，收回资金，不再纳入基金支持范围，取消相关单位合作资格。情节严重的，可依照《中华人民共和国预算法》、《财政违法行为处罚处分条例》等法律、法规和规章给予处理和处罚，追究相关单位和个人的责任。	十四、对违规使用风险补偿基金，违反财经纪律，弄虚作假、虚报冒领、挤占挪用等行为，一经查实，收回资金，不再纳入风险补偿基金支持范围，取消相关单位合作资格。情节严重的，可依照《中华人民共和国预算法》、《财政违法行为处罚处分条例》等法律、法规和规章给予处理和处罚，追究相关单位和个人的责任。
17	解释	本办法由杭州市市场监管局（市知识产权局）负责解释。	十五、本办法由杭州市市场监督管理局（市知识产权局）负责解释。

18	有效期	本办法自2019年12月15日起实施，有效期3年。	十六、本办法自【】年【】月【】日起实施，有效期3年。《杭州市专利权质押融资风险补偿基金管理办法》（杭市管〔2019〕163号）同时废止，其有效期内的存量支持项目统一纳入本办法给予支持。

符合类似的规范性文件的表述习惯，将废止条款放置本条予以规定。